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银监会严禁银行盲目发卡

2007年03月12日07:32   来源：西本资讯
摘要：

    银监会昨天下发《关于加强银行卡发卡业务风险管理通知》（下简称《通知》），严控近期发生的频繁的信用卡套现交易。

　　信用卡套现交易的一般程序为：持卡人在商户POS机上刷卡———商户将所得金额退给持卡人———持卡人将卡内信用额度转化为现金。很显然，相比于到ATM机或银行柜台提现，通过商户POS机将卡中金额套现不用缴纳高昂的手续费。也为部分持卡人利用信用卡免息期循环使用多张卡的卡内资金的违规行为埋下隐患。

　　为尽量减少上述情况发生，《通知》提醒各银行，在发卡时，要对申请人的资料进行严格审核，不得在申请人不知情的情况下盲目发卡。对有信用卡交易无还款记录、或已产生违约金和滞纳金等的高风险持卡人，应及时采取积极催收、降低授信额度、紧急止付等措施，必要时可核销其申请新卡资格，而收单行也要对特约商户的异常POS交易进行监测。来源:京华时报

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